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個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記存取現(xiàn)金政策什么時候出來的

時間：2022-05-16 12:09:47 編輯：nvsheng

導(dǎo)讀：通常我們大家都知道，大多數(shù)的人會將自己的金幣存入銀行，這樣在存錢的同時也可以獲得一些利息，那么我們便要了解一下個人存取金幣超5萬元要登記？存取金幣政策什么時候出來的？個人存取金幣超5萬元要登記3月起，

通常我們大家都知道，大多數(shù)的人會將自己的金幣存入銀行，這樣在存錢的同時也可以獲得一些利息，那么我們便要了解一下個人存取金幣超5萬元要登記？存取金幣政策什么時候出來的？

個人存取金幣超5萬元要登記

3月起，金幣存取將迎來新規(guī)。自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上金幣存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。隨后，“個人存取金幣超5萬元需登記資金來源”登上微博熱搜，引發(fā)關(guān)注。有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答記者提問時指出，近年來，隨著產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力，需要通過制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

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存取金幣政策什么時候出來的

近日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。其中，《辦法》第十條提到，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上金幣存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途，遵循大額金幣管理的相關(guān)規(guī)定。

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存折取錢一定要本人嗎

存折取錢可以不用本人去取。定期到期操作方式：本人攜帶戶主本人身份證原件和存折，到銀行相關(guān)網(wǎng)點柜臺辦理，即可支取定期存款。往前追溯“存折”除了具有信貸、取款的意義外，還具有著另一種的歷史意義，即折疊樣式的源起，應(yīng)該說是造紙術(shù)的發(fā)明使我們的祖先們放棄了曾經(jīng)在竹簡上刻字的辦法，在接受了使用紙張便捷的同時卻保留了展讀的習(xí)慣。以后，隨著錢莊業(yè)從鼎盛走向衰落，這些折疊式的存折也就自然而然退出了歷史舞臺，而存折的名稱卻沿用至今。現(xiàn)如今，隨著市場化，存折普及得如同人民幣一般，而根據(jù)存折的用途不同，存折的種類也是多種多樣，如：銀行存折、定期存折、醫(yī)保存折等等。

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存錢必須到對應(yīng)銀行嗎

不一定要對應(yīng)的atm，其他的也可以。用戶可以選擇使用其他銀行的ATM進(jìn)行存款，但需要支付相應(yīng)的跨行服務(wù)費。手續(xù)費是匯款金額的0.5%，起價為2元，起價為50元。因此，建議用戶最好選擇同業(yè)存款存款，這樣更劃算。手續(xù)費是指在辦理事務(wù)過程中產(chǎn)生的費用。自動存款機(jī)的要求是，金幣必須大于100元票面價值的60%，并且不能有損壞部分。對于不符合上述條件的人民幣不予承認(rèn)，所以應(yīng)在存款前準(zhǔn)備若干符合條件的人民幣。